por Detec7 Agencia de Detectives Privados | Feb 26, 2016 | Noticias
Siete de cada cien partes por siniestro que se presentan son un fraude a las aseguradoras
Hay mucho rufián que se sirve de las compañías de seguros para engordar sus bolsillos. Que simulan un dolor insoportable en la cadera, la inundación de su cocina o un resbalón en el súper para sacarle partida a una póliza, a dos o a cuatro. Cualquier cosa asegurada -su cuerpo, su coche o su casa- les sirve para poner en marcha un engaño del que cada vez menos veces salen airosos porque las compañías se han blindado contra los estafadores después de un lustro con pérdidas superiores a los mil millones anuales. Ahora cuentan con detectives privados y peritos que no pasan ni una. A la mínima sospecha, investigan. Del resultado de su trabajo se extrae que de cada cien siniestros, siete son intentos de estafa. Para que vean: En la provincia se produjeron el año pasado más de 3.500 fraudes.
Hay quien hizo de la estafa a las aseguradoras una profesión. Como aquella familia de Narón que hace cinco años fue llevada al banquillo de la Audiencia Provincial después de ser atropellados diez veces en menos de un año. Simulaban accidentes entre ellos, con amigos o vecinos. ¿Cómo los descubrieron? Gracias al trabajo de un detective privado, que nada más ponerse manos a la obra se encontró con que todas las víctimas de atropello eran amigas entre sí en el Facebook.
Como ese conductor de un asentamiento chabolista de Carballo que dio varios partes de accidente con su coche en el que siempre iban cuatro mujeres en el interior que resultaban lesionadas. O eso decían. Tampoco le salió bien la jugada a un tabernero coruñés al que le iba mal el negocio y decidió levantarlo a costa de cinco compañías de seguros con las que firmó pólizas unos meses antes de plantarle fuego al local. Un perito encontró tres focos de gasolina.
Engaño profesionalizado
Estos casos reales son solo varios ejemplos de lo que se encuentran a menudo las compañías de seguros, acostumbradas a lidiar con intentos de engaño por parte de sus clientes pero sorprendidas por el asombroso aumento del fraude en los últimos años. Y no solo del que cometen particulares. El engaño se ha profesionalizado y el número de tramas organizadas dedicadas a estafar al seguro se ha multiplicado.
Hay tres tipologías de fraude a las compañías de seguro. El ocasional u oportunista es aquel que aprovecha un siniestro para introducir daños preexistentes. Es la práctica más común en España y supone el 57% del total. También es de menor intensidad ya que en la mayoría de estos casos se reclaman importes inferiores a los 600 euros.
El fraude premeditado representa el 42% de los casos y, de media, quien lo perpetra espera obtener una beneficio de 4.500 euros. Por último está el profesional, que aunque se da en solo un 1% del total de los casos, es el que más preocupa a las aseguradoras porque es más difícil de detectar y es el que está experimentando un mayor repunte. El ramo con más intentos de fraude es el de auto, con más de un 67%.
Un perito «cazó» a un tabernero que incendió el local tras firmar cinco pólizas
El ramo que más intentos de engaño concentra es el del automóvil,
con un 67%
ALBERTO MAHÍA
https://www.lavozdegalicia.es/noticia/coruna/2016/02/22/3500-asegurados-provincia-estafaron-companias/0003_201602H22C3991.htm
por Detec7 Agencia de Detectives Privados | Feb 22, 2016 | Noticias
Hemos incorporado el departamento de Pericial Caligráfica estando al frente la Perita Calígrafa por la Sociedad Española de Pericia Caligráfica, Consuelo Muñoz.
La Pericial Caligráfica es una disciplina de la criminalística con el propósito de comparar escritos y determinar falsificaciones de documentos, basada en evidencia científica obtenida a través de recursos técnicos y conocimientos específicos. Se encarga del estudio y análisis de todo tipo de documentos manuscritos, mecanografiados, impresos o reproducidos, y de las máquinas empleadas en su confección, para determinar su autenticidad, falsedad, alteraciones o manipulaciones. Este estudio incluye el análisis de escrituras manuscritas y firmas, documentos de viajes e identidad, falsificación de papel moneda y detección de manipulaciones, alteraciones en contratos, billetes de lotería, etc. Dentro del mundo comercial analiza principalmente firmas y evitar estafas por documentos alterados o falsificados. Dentro de los análisis puede incluirse el tipo de tinta y de papel.
Actualmente esta técnica es usada en las policías del mundo para determinar autenticidad de notas de suicidio, crímenes económicos, escrituras de secuestros, etc.
Peritajes comunes
- Determinación de adulteración de documentos.
- Autentificación de firmas.
- Verificar fotocopias para determinar su no-adulteración.
- Autentificar escrituras manuales de documentos.
- Estudio de impresiones de letras de màquinas de escribir.
- Análisis espectrográfico de tinta.
- Grafotécnica (Exámen de Documentos Cuestionados)
- Dactiloscopia.
Los peritos comúnmente son necesitados en análisis de notas de suicidio, testamentos, amenazas, cartas, graffitis,etc.
La principal función de un perito calígrafo es asesorar a un juez sobre la autenticidad de un documento determinado, emitiendo un informe de experto que da cuenta de la investigación realizada. Entre las funciones más comunes de un perito calígrafo se pueden mencionar las siguientes:
– Determinar si una firma es auténtica o ha sido falsificada.
– Comparar tintas para verificar similitudes o diferencias.
– Determinar si una fotocopia es copia auténtica de un original no adulterado.
– Examinar el papel para detectar borrados o enmendados de cualquier tipo e intentar dilucidar lo escrito en primera instancia.
– Determinar la autenticidad o falsedad de sellos de goma y timbres de todo tipo.
– Determinar la antigüedad de un manuscrito o documento de cualquier tipo.
por Detec7 Agencia de Detectives Privados | Feb 15, 2016 | Noticias
Desde finales del mes de enero del presente año nuestros compañeros de la Sección de Secuestros y Extorsiones de la Comisaría General de Policía Judicial, han apreciado un considerable ascenso del número de SECUESTROS VIRTUALES “A LA CHILENA” que afectan en su mayoría a la ciudad de Madrid (zona norte).
El modus operandi es el siguiente: los autores efectúan llamadas desde teléfonos que aparecen desconocidos o con prefijo 0056 (Chile), en horario español de 16:00 a 23:00 horas, a teléfonos fijos. En los primeros momentos advierten que “en sus manos está la vida del secuestrado”. Inmediatamente tratan de obtener mediante engaños el nombre, género y edad de un familiar cercano (hijo/a). Si intuyen que se trata de un hijo, imitan su voz (incluso el acento español) diciendo literalmente frases tales como “mama estoy secuestrado”, “ me quieren matar” etc… Si en este momento la víctima entra en pánico, facilita información y se mantiene en línea creyendo en la amenaza, comenzando con la segunda fase. En ella, los autores, con acento sudamericano (a pesar de que tratan de parecer españoles), sabedores de que la víctima estaba inmersa en un gran nerviosismo y bloqueo mental, aprovechaban este extremo para anunciar que eran miembros de bandas criminales y que si querían “evitar que torturasen a su familiar y si valoraban la vida de su hijo/a” debían pagar una determinada cantidad de dinero, siendo ésta y de manera bastante repetitiva, de unos diez mil euros (10.000) bajando en ocasiones esta cantidad a mil euros (1.000). De ese modo, los delincuentes conseguían un doble objetivo: ganar credibilidad y al tratarse de cantidades relativamente bajas y de fácil consecución (ya que se obtienen con una sola extracción en el cajero automático), ingresos menores pero con más inmediatez. En este punto, una vez seguros de la ingenuidad de su interlocutor, los estafadores-secuestradores continúan la conversación mediante un teléfono móvil de la víctima, insistiendo en que si la llamada se corta o no lo cogen “las consecuencias serán nefastas”. De esta forma impiden que se compruebe la realidad localizando a su familiar por otro medio.
Una vez fuera de casa y siguiendo las órdenes, deben entregar el supuesto rescate. Este aspecto lo han evolucionado; si con anterioridad dirigían directamente a la víctima a un locutorio para hacer la transferencia inmediata por wester union o money gram, ahora le dicen que la entrega será en mano. Todo ello para ahondar en la idea de que están cerca y les están vigilando e impedirles cualquier iniciativa. Sin embargo, lejos de esto, rectifican y les dan “la posibilidad “ de hacer el ingreso mediante mensajería de capitales.
Enlaces de interés sobre SECUESTROS VIRTUALES “A LA CHILENA”
https://www.policia.es/index.php
por Detec7 Agencia de Detectives Privados | Feb 9, 2016 | Noticias
El detective que realizó la investigación del fiscal de distrito de Filadelfia sobre las denuncias de Gallagher también manifestó tener serias dudas.
El joven Daniel Gallagher demandó a los religiosos y al profesor por presuntos abusos sexuales y acabaron en la cárcel. Tras varios informes posteriores, se descubrió que el joven mintió.
Newsweek acaba de destapar la historia del testimonio falso de un ex monaguillo, que en el furor del escándalo de los abusos sexuales cometidos por miembros de la Iglesia católica en los Estados Unidos, no dudó inventarse su propio drama.
En el año 2011, Daniel Gallagher, afirmó en que había sido violado en repetidas ocasiones por dos sacerdotes y un profesor, mientras estudiaba quinto y sexto grado en la parroquia de San Jerónimo en Filadelfia (EE UU). Sin embargo, las evaluaciones psiquiátricas realizadas posteriormente determinaron que el joven mintió.
El testimonio de este ex monaguillo, que en aquel momento tenía 22 años, supuso que los tres acusados fueran condenados por presuntos abusos sexuales. Además de ellos, acusó a Monseñor William Lynn, ex vicario para el clero de la Archidiócesis de Filadelfia, ya que le habló de los presuntos abusos que sufrió por parte de los sacerdotes y el profesor.
Era la primera vez que un administrador de la Iglesia Católica, el ex vicario para el clero de la Archidiócesis de Filadelfia, Lynn, y los presuntos agresores, eran declarados culpables por este cargo.
El denunciante recibió una indemnización de unos cinco millones de dólares
La demanda civil que presentó contra la Arquidiócesis de la ciudad y los presuntos agresores supuso que Gallagher, apodado como ‘Billy Doe’, recibiera una indemnización de aproximadamente 5 millones de dólares, según ha señalado Newsweek.
Uno de los sacerdotes y el maestro continúan en prisión desde 2013. El padre Engelhardt falleció en noviembre de 2014, después de que se le negara una operación de corazón que le habría salvado la vida.
Gallagher llevó injustamente a la cárcel a los sacerdotes
Los miembros de la orden religiosa los Oblatos de San Francisco de Sales, a la que pertenecía el sacerdote fallecido, pagaron los servicios de un psiquiatra forense para conseguir exculpar a su hermano. El informe que presentó el doctor reveló que el joven había mentido y él mismo admitió haber proporcionado “datos poco fiables”.
Tras una revisión exhaustiva de la historia clínica de Gallagher se descubrió que el joven de consumía y traficaba heroína.Además había sido expulsado de dos escuelas secundarias y había entrado y salido de 23 centros de rehabilitación de drogas en un período de 10 años.
El investigador detectó que ‘Billy Doe’ había presentado al menos nueve versiones diferentes del caso
Además había estado detenido seis veces por cargos de drogas y un robo menor, incluyendo un cargo por posesión e intento de distribución de 56 bolsas de heroína. El doctor agregó también que había mentido sobre los servicios médicos que había recibido y por tanto, dijo que no era “posible concluir con un grado razonable de certeza psiquiátrica o psicológica que el Sr. Gallagher fue abusado sexualmente cuando era niño”.
Nueve contradicciones en la historia que contó
El detective que realizó la investigación del fiscal de distrito de Filadelfia sobre las denuncias de Gallagher también manifestó tener serias dudas sobre la historia que Gallagher contó. El investigador detectó que ‘Billy Doe’ había presentado al menos nueve versiones diferentes del caso.
El detective tachó de “cuentos inverosímiles” la historia de Gallagher y explicó que había numerosas razones para creer que el joven mentía de forma recurrente. Para ello, utilizó información del colegio y sus registros médicos para refutar las numerosas denuncias de lesiones físicas y psíquicas que había hecho en los últimos años.
El caso en la revista Rolling Stone
La historia de «Billy Doe» atrajó la atención de la escritora de la revista Rolling Stone, Sabrina Rubin Erdely. La periodista acusó en varias ocasiones a los presuntos agresores en un artículo llamado ‘The Catholic Church’s Secret Sex-Crime Files’ (Los archivos de los crímenes sexuales secretos de la Iglesia Católica’) y calificó a Gallagher como un “dulce y amable niño con buena apariencia juvenil”.
Es curioso que el caso lo publicó la misma periodista que más tarde escribió sobre ‘Jackie’, una estudiante de la Universidad de Virginia, que también afirmó haber sido violada por siete hombres en una fiesta. Poco después, se supo que la historia había sido un engaño de la joven ‘Jackie’.
La revista Rolling Stone tuvo que retractarse y ahora afronta dos demandas por difamación.
Joana Ortiz Fernández
por Detec7 Agencia de Detectives Privados | Feb 8, 2016 | Noticias
La Fiscalía pide 174 años de cárcel para un funcionario de la Seguridad Social en Barcelona y cinco años y medio para otro funcionario del Servicio del Catastro, acusados de vender historiales laborales a una detective que posteriormente los comercializaba a terceros.
En su escrito de acusación, la fiscal Anticorrupción Teresa Duerto pide también una condena de 187 años de cárcel para un jubilado que ejercía de intermediario en la compraventa de los datos personales, por los que supuestamente se pagaban entre 50 y 100 euros.
Los dos funcionarios, el intermediario y una detective que supuestamente adquiría los historiales, personalmente o a través de su despacho, permanecen imputados en una de las piezas derivadas de “Pitiusa”, la operación policial que en 2012 desmanteló una red dedicada a la compraventa de datos personales en toda España.
Según mantiene la Fiscalía en su escrito de acusación, que ha avanzado hoy El Periódico de Catalunya, entre enero de 2011 y mayo de 2012 el intermediario Tomás R. se dedicó a traficar con datos de la Seguridad Social y del Catastro de Barcelona que obtenía gracias a sus contactos en esos organismos.
Entre esos contactos, añade la fiscal, figuraba el funcionario de la Tesorería de la Seguridad José Alfonso G.R., que supuestamente cobraba por facilitar al intermediario información relativa a la vida laboral y la afiliación a la Seguridad Social de las personas que este le solicitaba.
Otro de los contactos con los que presuntamente Tomás R. lograba datos sobre titularidad de bienes inmuebles es Marc D., funcionario del Catastro de Barcelona, quien según la Fiscalía también los entregaba al intermediario a cambio de una contraprestación económica.
Para Sara D., la detective que supuestamente compraba los datos reservados, que después transmitía a terceras personas con las que mantenía una relación profesional, la Fiscalía pide una condena de 68 años de cárcel.
Según la Fiscalía, el precio de la información obtenida ilícitamente era de 150 euros por persona y 300 por empresa y todos los acusados “tenían conocimiento de que estaban obteniendo y facilitando datos reservados obrantes en bases de datos de acceso restringido”.
En otra de las piezas separadas de la investigación de “Pitiusa”, la Fiscalía pide penas de hasta cien años de cárcel para una trama de detectives y empleados de compañías telefónicas acusados de traficar con datos personales de esas empresas.
Concretamente, el ministerio público solicita 100 años para uno de los detectives acusados, otros 36 para otro, 44 para una empleada de la empresa France Telecom-Orange y 4 para un trabajador de Movistar.
EFE
